La crise sanitaire et économique liée au Covid-19 entraîne de nombreuses difficultés financières pour les sociétés. Face à cette situation, une bonne gestion et optimisation de trésorerie permet d’éviter les faillites et d’assurer l’avenir des entreprises françaises.
Interview de Frédéric Bernard, Brand manager au sein de Agicap, une solution SaaS qui accompagne plus de 3 000 PME et TPE dans le suivi et l’anticipation de leur trésorerie, quel que soit le secteur d’activité (industrie, artisanat, hôtellerie, restauration, commerce, e-commerce, BTP …).
Realease Capital : Pourquoi en ces temps de crise, est-il important pour les entreprises d’avoir une bonne gestion de trésorerie ?
Frédéric Bernard : Avoir une bonne gestion de sa trésorerie est important pour plusieurs raisons. Aujourd’hui, on pousse tous les dirigeants DAF à gérer leur trésorerie de manière la plus rigoureuse et la plus régulière possible et ce, pour avoir une connaissance parfaite de l’état financier de leur entreprise.
Gérer sa trésorerie permet de piloter le cash disponible en temps réel. Il y a une importante partie prévisionnelle dans la gestion d’une trésorerie et le fait de piloter avec le présent et le futur permet d’anticiper au maximum tous les mouvements qui peuvent être assez lourds en fonction du montant des prêts garantis par l’Etat. Cette partie prévisionnelle permet de mieux anticiper un départ de remboursements et de voir ce que cela implique sur les finances de la société dans les mois à venir.
Realease Capital : Peut-on sortir de la crise sans une bonne gestion de sa trésorerie ?
Frédéric Bernard : Il n’est jamais trop tard pour bien faire. Évidemment, c’est toujours plus difficile quand on est en pleine restructuration mais ce n’est pas impossible ni insurmontable. S’il y a un moment où il faut s’y mettre c’est bien maintenant pour justement reprendre un peu le contrôle de sa trésorerie et des flux de sa société. Cela permet d’avoir les idées plus claires.
Realease Capital : Concrètement, quelles sont les actions à mettre en œuvre pour suivre et protéger sa trésorerie ?
Frédéric Bernard : Premièrement, pour suivre sa trésorerie, on invite les personnes à utiliser un logiciel Excel ou un outil d’utilisation entièrement automatisé comme Agicap. L’idée pour un bon suivi de trésorerie c’est de consulter très régulièrement son solde bancaire, voire l’écriture et retranscrire tous ces éléments dans son fichier excel pour voir les variations de trésorerie. Après, on classifie ces flux pour pouvoir analyser quels sont les plus importants postes de dépenses et de revenus.
Concernant la protection de la trésorerie, le meilleur moyen est de se tenir le plus loin possible d’un point bas de trésorerie c’est-à-dire ne plus avoir d’argent sur le compte. Cela ne veut pas dire que l’exploitation ne fonctionne pas ni que l’entreprise fera faillite, c’est un point dangereux où on est particulièrement vulnérable. Le seul moyen de s’en prémunir est de suivre régulièrement sa trésorerie. Après il y a d’autres tips : négocier des délais de
paiement un peu différents, repousser les factures fournisseurs, négocier avec le client des délais de paiement plus courts pour avoir du cash plus tôt et décaisser plus tard. En résumé, jouer avec les décaissements et les encaissements pour tirer son épingle du jeu et favoriser les encaissements pour toujours avoir de l’argent disponible et s’éloigner du point bas de trésorerie.
Realease Capital : Quels sont les moyens qui permettent de renflouer sa trésorerie rapidement ?
Frédéric Bernard : Il n’y a pas de solution miracle. Pour renflouer sa trésorerie, il est important de privilégier les ventes et d’augmenter le chiffre d’affaires. On peut négocier des découverts pour éviter de prendre des agios facilement et aller creuser dans le matelas que l’on a pu se fabriquer. On peut également échanger avec les banques sur des emprunts, aller chercher de l’argent auprès des partenaires bancaires, de l’Etat ou encore des investisseurs. Ensuite, il faut tout mettre en place pour amorcer le chiffre d’affaires et continuer la croissance.
Realease Capital : Comment fait-on pour pérenniser une bonne gestion de trésorerie ?
Frédéric Bernard : On doit être rigoureux et méthodique. On peut s’équiper d’outils comme Agicap ou d’un fichier excel tenu régulièrement. Une fois que l’on connaît les flux de l’entreprise, on peut réagir. Il faut que la gestion de trésorerie soit la base de la prise de décision. Pour pérenniser une trésorerie, il faut un suivi assidu et des projections régulières avec la création de scénarios pour anticiper certaines situations bonnes ou mauvaises.
Si vous souhaitez optimiser votre trésorerie, vous pouvez opter pour une solution agile : la location financière proposée par la société de leasing, REALEASE Capital. Au lieu d’effectuer un versement unique, votre dépense est lissée sur plusieurs mois et se matérialise sous la forme de loyers. Choisir l’usage plutôt que la propriété permet de conserver vos liquidités pour effectuer des investissements nécessaires à votre activité ou assurer le fonctionnement quotidien de l’entreprise. Pour se développer et assurer sa croissance, une entreprise doit souvent investir dans du matériel performant souvent coûteux. La location financière permet à l’entreprise d’accéder à un équipement de haut niveau sans dépenser une somme conséquente grâce à un loyer payé régulièrement.
Pour en savoir plus à ce sujet, consulter notre article : Comment maximiser sa trésorerie grâce à la location financière ?
